分贝通副总裁张艳妮:从国内外企业支出管理实践总结 看财务数字化进程

9月9日,由高顿咨询主办,分贝通独家冠名支持的“财务数字化峰会(广州站)”圆满落幕。作为广州近五个月以来面向财务人群的最大规模峰会,各领域大咖齐聚会场,对财务数字化进行了集中探讨。 分贝通副总裁张艳妮受邀出席,为全场近千位业内精英带去“从财务数字化实践,看企业支出管理新趋势”的主题演讲,结合国内外实践,聚焦企业的财务支出管理,对财务数字化变革发表独到见解。

6d90cdbaaeabfc7e0c22ec19eeec7d47

张艳妮表示,“财务数字化一定是从流程、管理模式、业务逻辑的根本去做一个变革,这个才是价值再造的一个过程。”而在企业支出管理领域,分贝通开创了全新的业务模式,成为企业数字化升级关键环节。 现场,她分别从企业财务面临的挑战趋势特征、国外支出管理模式、国内解决方案四个方向对财务数字化实践做了详细讲解。

01 高成本+人力消耗财务支出管理问题亟待解决

企业财务数字化的挑战主要来自四个方面: 挑战一:企业的业财分离,业务数据和财务数据是割裂的,预算分析的时候有挑战; 挑战二:财务大量审核工作,企业支出中近三成都是员工报销的差旅费,发票来自全国各地,发票类型不一且存在合规性风险,财务核验工作量大; 挑战三:行政工作杂乱,由于企业基础信息化建设不完善,行政承担许多基础性的繁重工作,比如订票、采购等; 挑战四:员工垫资体验差,报销流程长。多则半个月的报销让员工有垫资压力。有的公司甚至要项目结项才可以报销,员工搜集票据、贴票等也要不少时间。 财务数据与业务数据的相互独立无法为企业决策赋能,财务、行政工作停留在低效且无收获的无价值工作上,员工垫资体验不佳影响凝聚力。而更为根本的是,低效率的财务支出管理直接导致的是企业的高成本和人力消耗

02 业务模式双向融合 财务支出管理大势所趋

张艳妮总结,财务数字化的演进呈现三个特征: 1、大型企业率先从手工保障时代迈入信息化管理时代,它们具备丰富的人力、物力、财力,这类企业对财务升级的需求更为强烈; 2、部分中小型企业提前迈入移动互联网时代,受大环境文化影响,它们直接吸收了红利,通过效率的提升加速企业发展; 3、在供给侧,厂商的服务内容从事后管理向事前转移,部分公司利用企业级的服务商来解决不同场景下的员工因公支出,比如滴滴企业版打车、携程商旅等,这些方式都能够从源头控制费用发生的成本和上限(企业可以做预算控制)。 近几年开始,不同行业赛道厂商业务模式趋于融合,比如传统费控厂商涉足场景支付。而模式之间的相互融合,无论在中国,还是在美国,都已经成为企业支出管理的大势所趋。

03 国内外模式分析财务支出管理新模型

美国的财务支出管理模型可概括为“场景+支付+费控”,在传统的财务支出管理时代,以上三者间是相互独立的。 举个例子,美国一家公司通常会接入三家公司,场景侧会采用BCD**(参考中国携程商旅)这样的知名国际差旅服务提供商,依靠供应商协助解决员工商旅行程;支付侧通常是用“企业信用卡”的方式解决,企业给员工发一张,通过消费流水进行费控;费控侧会选择例如SAP这样的专业费控系统**去进行费用控制。

ae89127668a24bfa7a66a47d61f96a62

传统模式下,相互独立状态让数据连通成为最大问题。需求驱动变革,美国有一些新的基于线上的开始融合这三者能力的公司出现了。以Brex、Ramp为代表的新型公司开始为企业提供整套解决方案,以信用卡为承载,加入了场景侧的服务和与API接入银行合作进行费控。 IMG_257 分贝通的企业支出管理模式的底层逻辑也是基于场景、费控和支付,打造“软件+支出+场景”的一站式的财务支出管理平台,让企业在一个平台就能解决所有的支出问题。

04 必然趋势 一个平台解决所有支出问题

中国企业的支出可大致分为报销、备用金借款、公对公付款三种。而基于这三个支出,报销的工作繁琐和管理难度是许多企业痛之又痛的。

如何彻底帮助企业解决“报销”,分贝通在2016年成立最初开始整合上游供应链的资源,到现在平台已聚合200**多家供应商**,包括API接入to C商旅平台,直连终端供应商,自营直采等,在商旅行业排名位居前十。 在2020年,分贝通的场景资源已经覆盖员工消费的所有场景包括机票、酒店、用餐(外卖+到餐)、快递、打车、福利发放、企业采购等。基于以上的场景,分贝通可以让企业减少90%以上的报销相关工作,直接为企业降本增效。 IMG_258

037387a2bc011cb06d4f7390c6040665

备用金借款的功能实现,则是基于分贝通“虚拟卡”,通过与银行的客户账号进行连接后对员工发放借款。“虚拟卡”支持实时追溯资金去向和发放、回收借款的操作,高效达到企业预算管控的目的。

2d945609b261d1dc090e4bb646a2af69

而对公付款,分贝通借助银行打通银行账户API可直接完成企业合同审批、工商信息管理,将财务的线下供应商管理、付款等直接集合到了线上。

cb542e6f419ab724f4fda7c26597ac4e

张艳妮总结,在“企业支付+备用金借款+对公支付”的顶层,分贝通设计了一套分贝通场景下的全面预算管理机制,辐射三个模块,让企业从预算管理、消费支付、实时监控到数据分析,打通全面数据流,助力财务的数字化管理。基于场景的进一步补足和客户需求,分贝通增加了轻量级的报销的产品,在线上完成流程的闭环,真正帮客户实现在一个平台完成所有支出管理的需求。

在分贝通实践发现,客户在使用分贝通后费用支出至少解决20%,财务发票处理减少90%,数据实时且透明,实现了100%的全面数据分析。